부동산 리츠로 나도 건물주되는 투자방법 (REITs)
부동산 리츠를 통해 여러분도 소액으로 건물주가 될 수 있습니다. 펀드는 가입절차 및 해지 등 번거로운 단점이 있지만 리츠(REITs)는 주식처럼 거래하는 큰 장점이 있습니다. 정말 쉽게 여러분도 건물을 소유할 수 있다는 것입니다. 발전된 국내 금융 시스템 덕분에 가능해진 리츠 투자방법. 저는 최근 상장된 리츠를 운용하는 자산운용사에서 근무한 경험이 있습니다. 때문에 부동산 리츠 투자에 관해 보다 중요하고 확실한 정보를 드릴 수 있겠습니다.
리츠 투자. 여러분도 1,000억짜리 건물 일부를 소유할 수 있게 합니다. 여러분의 투자액으로 해당 건물에서 차지하는 여러분의 지분이 벽돌 한 장 일지라도 좋은 건물에서 나오는 임대료 수익을 배분받을 수 있다는 것은 투자 포트폴리오 측면에서 굉장한 유리합니다. 하지만 리츠도 부동산 투자이기 때문에 투자 전 부동산 계약 관계 및 입지 등 투자 검토가 필요합니다. 리츠 투자 시 따져봐야 할 부분들과 정보를 알아내는 방법까지! 복덕방 비밀노트에서 리츠 투자 방법. LET'S GO.
목차
리츠란?
리츠(REITs)는 Real Estate Investment Trusts의 약자입니다. 한국말로 부동산 투자신탁을 뜻 합니다. 단어로 추측할 수 있듯 부동산 투자하는 것을 부동산 투자회사에 신탁, 즉 투자를 맡기는 것입니다. 부동산 투자회사는 자체적으로 가진 자본금이 많지 않습니다. 따라서 사람들 돈을 모아 부동산에 투자를 하고 나오는 임대료 중 90%를 투자자들에게 수익금으로 배분하고 나머지를 비용 및 운용 수수료로 이득을 챙기죠.
이렇게 투자하고 나오는 임대료. 이제 투자자들끼리 투자한 지분만큼 나눠 같게 됩니다. 괜찮은 투자 구조라 생각되지 않으신가요? 여러분은 굳이 시간 들여 해당 부동산을 위해 여러 계약을 할 필요도 없습니다. 또한 건물이 운영되며 발생될 수많은 사고나 운영관리를 하지 않아도 됩니다.
부동산 회사는 해당 부동산을 관리하는 전문 FM사와 그들을 고용하고 월급을 주는 PM사 등과 계약을 체결해 관리를 해줍니다. 여러분이 투자한 부동산이 잘 운영되고 임대료를 잘 받을 수 있도록 최선을 다하는 것이죠. 대신 여러분 대가로 받는 임대료 중 일부를 부동산 투자회사에 수수료로 지급하고 나머지 수익을 받는 구조입니다. 외주를 주는 것이죠.
리츠에 투자해야 하는 이유?
투자 포트폴리오. 계란을 한 바구니에 담는 것보다 여러 바구니에 담는 것이 전체 계란이 깨지지 않는 것에 유리합니다. 이 원리가 투자 시장에서도 작동하는데요. 바로 주식에만 투자하는 것이 아니라 부동산에도 투자하고 요즘 태양광과 같은 인프라 시설 등 여러 군데에 투자하는 것입니다.
금융 경제학에서도 항상 강조하는 부분입니다. 최소의 리스크로 최대의 수익률을 얻는 것은 다양한 분야에 투자하는 것입니다. 부동산 투자에 장벽을 낮춰준 리츠. 잘 활용하신다면 여러분의 투자 포트폴리오에 정말 큰 도움이 될 수도 있겠습니다.
리츠의 종류
리츠는 크게 사모리츠와 공모리츠로 나누어집니다. 사모는 말 그대로 사람들에게 알려지지 않고 돈이 많은 사람들이나 기관투자자끼리만 모여 투자를 결정하고 자기들끼리만 수익을 얻는 방식입니다. 그런데 이런 사모시장만 활성화되면 정작 부동산에 투자를 하고 싶은 일반투자자들은 부동산에 투자할 방법이 없습니다.
그래서 미국에서 1960대부터 공모리츠를 만들어 소액을 투자하더라도 부동산에 투자할 수 있도록 한 공모리츠가 탄생합니다. 일본을 거쳐 우리나라로 도입된 공모리츠. 이 공모리츠를 주식시장에 상장시켜 주식처럼 거래할 수 있도록 한 상장공모리츠. 그렇다면 어떻게 이 공모리츠를 찾고 우리가 직접 투자해볼 수 있을까요?
상장공모 리츠(REITs) 투자하여 건물주 되는 법
부동산 투자. 건물 매입 전에 여러분은 무엇을 조사하나요? 아마 해당 건물 입지와 시장성 등을 조사를 하실 텐데요. 또 무엇보다도 투자금 대비 임대료로 얼마나 돌려받을 수 있는지 조사가 필요할 것입니다. 리츠 투자도 똑같습니다. 먼저 어떤 리츠에 투자할 수 있는지 알아보는 것이 먼저 일 것입니다. 상장공모 리츠에 투자하는 법 첫 번째는 어떤 리츠가 현재 상장되어 있는지 알아보는 것으로부터 시작합니다.
1. 리츠 정보시스템 검색 및 사이트 접속
한국 국토교통부. 리츠시장을 관리합니다. 깨끗한 부동산 투자가 이루어질 수 있도록 금융위원회와 협업 및 관리 중에 있습니다. 여러분의 투자금을 안전하게 관리하고 공정하게 투자금에 대한 보상이 이루어질 수 있도록 관리 및 감독합니다. 따라서 금융위원회와 국토교통부가 엄격히 자격을 확인하고 공시하게 합니다. 검색창에 리츠 정보시스템을 검색하시거나 위 사이트로 접속하시면 되겠습니다.
2. 리츠정보 클릭하기
이곳에서 리츠 관련 정보를 찾아보실 수 있습니다. 미국에서는 지금 1,500조가 넘는 엄청난 부동산 투자시장으로 성장하고 있습니다. 우리나라는 그에 비하면 2001년에 도입을 하여 그 역사가 비교적 짧습니다. 그럼에도 불구하고 우리나라 리츠시장은 짧지만 18년 정도만에 63조 원을 육박하는 큰 부동산 리츠 투자시장을 이룩하고 있습니다.
리츠 정보시스템. 이곳에서 관련 통계를 살펴볼 수 있고 어떤 리츠가 상장되어 우리가 소액으로도 투자할 수 있는지 상장 정보를 알 수 있습니다. 인터넷 발달과 홍보로 리츠에 대한 투자기회를 많은 사람들이 알아가고는 있지만 이렇게 여러분처럼 어떻게 투자하는지 공부하는 사람은 생각보다 비교적 많지 않습니다. 따라서 우리는 이 기회를 잘 이용하여 알맞은 투자액으로 그에 맞는 부동산 투자 수익금을 얻어낼 필요가 있는 것 같습니다. 물론 좋은 투자 판단이 개입된다는 전제하에 말이죠.
3. 상장리츠정보 확인하기
상장현황을 클릭합니다. 오른쪽과 같이 여러분의 검색 시점에 따라 현재 상장되어 거래 가능한 리츠의 종류가 나오게 됩니다. OK 여기까지는 알겠는데 우리는 이 부동산 리츠 종목이 어떤 부동산을 품고 있고 거기에 따라 얼마만큼 임대 수익이 나오고 있는지 확인할 필요가 있겠죠? 우리는 이곳을 통해 어떤 종목을 거래할 수 있는지만 확인하면 되겠습니다.
3-1. 종목별 부동산 리츠 투자종목 LIST
| 종목명 | 투자대상 |
| 제이알글로벌리츠 | 벨기엘 금융타워 오피스, 미국 뉴욕 맨하탄 오피스 (자리츠) |
| 모두투어리츠 | 명동 스타즈호텔 2개, 동탄 스타즈호텔, 홈플러스 리테일 펀드 |
| SK리츠 | SK서린빌딩 (종로구 사옥), SK주요소 116개 |
| 신한알파리츠 | 성남시 크래프톤타워, 용산 더 프라임, 대일빌딩, 트윈시티 남사, 신한L타워, 삼성화재 빌딩 |
| ESR켄달스퀘어리츠 | 부천 물류센터(저온), 고양 물류센터, 용인 물류센터 |
| 미래에셋맵리츠 | 광교푸르지오시티 상업시설 |
우리나라 부동산 리츠는 현재 18개로 공모도 하고 있습니다. 부동산에 관한 여러 정보를 파악하고 정말 투자하기 좋은지 판단할 필요가 있습니다. 여러 투자 전문가들의 의견을 조합하고 여러분의 판단이 합하여졌을 때 정말 큰 시너지가 발휘될 것입니다. 위는 하나의 예시로 현재 상장되어 있는 제가 최근 유심히 보고 있는 부동산 리츠 종목입니다.
4. 다트(Dart)로 상장된 리츠 투자 검토하기
당연히 아무 부동산에 투자하면 안 되겠죠? 해당 부동산이 어디에 투자했고 또 계약은 잘했는지. 계약 만료는 언제이고 얼마의 임대료를 돌려주는지 알아야겠죠? 사실 임대료라 월마다 임대료를 받을 수 있을 것 같지만 보통 리츠는 반기 또는 분기로 배당금을 지급하는 구조입니다. 이런 대부분의 정보를 금융감독원의 보호 아래 공정히 공시된 리츠 정보를 확인할 수 있습니다. 다트 정보시스템을 검색하시거나 위 링크를 이용하시면 되겠습니다.
다트는 주식시장에 상장된 대부분의 종목 정보를 검색할 수 있는 사이트입니다. 물론 리츠들도 상장되어 있으니 이런 식으로 검색하시면 되겠습니다. 부동산 리츠 시장에서 정말 월마다 임대료처럼 받기 위해서는 여기에서 몇 월에 배당하는지 파악하고, 각 리츠 배당 시기를 월별로 달리하면 정말 월마다 배당이 들어와 임대료를 받는 형식을 여러분이 짜실 수도 있습니다.
5. 다트 리츠 공시정보 검토
검토할 것은 계약 사항. 임차인 정보 및 현재 해당 종목의 상황 등입니다. 여기서 사업보고서나 반기보고서를 보시고 판단하시면 되겠습니다. 만약 여기서 얻는 정보가 어렵게 느껴지신다면 해당 종목을 검색하셔서 해당 종목에 대한 홍보 홈페이지에 접속 및 정보를 얻으시면 되겠습니다. 검색창에 여러분이 알아보고 싶은 종목을 검색하시면 그 종목을 만든 운용사에서 홍보 및 공시 목적으로 만든 사이트가 있습니다. 그곳에서 이미지가 많은 정보를 얻을 수 있습니다.
그러나 아무래도 해당 리츠 종목의 좋은 면을 강조하며 운영하는 사이트이다 보니 해당 부분에 좋은 점만 부각돼 있을 수 있습니다. 따라서, 처음에는 해당 종목을 인터넷에 검색. 메인 홍보 사이트로 가셔서 실물 사진 등을 보시며 투자에 흥미를 두어도 되나, 실제로 부동산 리츠에 투자하실 때에는 반드시 계약은 언제 만료가 되고 현재 임차인은 우량한 지 등 정말 부동산에 투자하는 것처럼 꼼꼼히 검토하셔야겠습니다.
6. 주식HTS 리츠종목 검색 및 투자
리치는 보시는 것처럼 주식처럼 상장되어 있습니다. 따라서 당연히 주식 그래프도 있습니다. 지금 보시는 것은 모두투어리츠입니다. 아무래도 호텔 빌딩에 투자하는 종목이기 때문에 코로나로 인한 타격을 보이고 있으나 백신 등으로 인한 여행 부분 빠른 회복 및 호캉스 등의 영향으로 상승하는 모습입니다.
물론 부동산 리츠이기 때문에 해당 부동산 물건에 대한 가격 상승도 반영될 수 있는 것이 바로 리츠입니다. 정말 좋은 부동산 리츠이지 않나요? 하지만 부동산 리츠도 리스크를 수반하는 엄연한 투자입니다. 따라서 꼭 여러 투자 전문가들이 안내하는 정보들을 얻으며 진행할 필요도 있습니다.
리츠는 또한 엄연한 주식입니다. 부동산 투자이지만 상장되어 있기 때문에 주식시장 상황에 따른 등락이 발생할 수 있습니다. 따라서 여러 투자와 관련된 정보를 최대한 많이 습득하고 배우며 진행해야 할 것입니다. 또한 투자는 분명 여러분 자신이 선택하는 것임으로 투자에 대한 손실 책임은 본인에게 있다는 것을 잊지 마시고 신중히 결정하셔야겠습니다.
